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연말정산을 하다 보면“이건 왜 공제가 안 되지?”라는 항목이 꼭 생긴다.분명 돈은 썼는데, 결과에는 반영되지 않아 답답한 경우다.연말정산은 **지출 여부가 아니라 ‘공제 요건’**이 핵심이다.이번 글에서는 사람들이 가장 많이 착각하는 연말정산 공제 안 되는 항목을 정리해본다. 연말정산 공제의 기본 원칙공제가 안 되는 데에는 이유가 있다.✔ 개인적 소비✔ 증빙 불충분✔ 법적으로 제외된 항목✔ 한도 초과이 중 하나라도 해당하면 공제 대상에서 제외된다.1️⃣ 카드 사용했지만 공제 안 되는 경우카드를 썼다고 무조건 공제되는 건 아니다.카드 공제 제외 항목● 자동차 구입비● 해외 사용 금액● 보험료 카드 결제분● 세금·공과금● 아파트 관리비👉 생활비 느낌이 강한 항목은 제외되는 경우가 많다.2️⃣ 의료비인데 공..

연말정산이 끝났는데“왜 환급이 생각보다 적지?”“주변은 다 돌려받았는데 나만 추가 납부야?”이런 생각이 든다면, 연말정산 실수를 한 건 아닌지 한 번쯤 점검해볼 필요가 있다.연말정산은 구조를 모르면 누구나 실수하기 쉬운 절차다.특히 매년 반복되는 대표적인 실수 패턴들이 있다.이 글에서는 연말정산에서 자주 하는 실수와 함께, 미리 막을 수 있는 방법까지 정리해본다. 1️⃣ 간소화 자료를 100% 믿는다가장 흔한 실수다.왜 문제일까?✔ 간소화 자료는 누락 가능성 있음✔ 일부 항목은 자동 반영 안 됨자주 빠지는 항목● 안경·보청기 구입비● 교복비● 기부금● 월세 공제🔗 연말정산 간소화 서비스https://www.hometax.go.kr👉 자료는 참고용이지, 완성본이 아니다.2️⃣ 부양가족 소득 요건을 확인..

연말정산에서 가장 많이 실수하는 항목이 바로 부양가족 공제다.“부모님을 모시고 사니까 당연히 되겠지”,“아이니까 무조건 공제 아니야?”이렇게 생각했다가 나중에 과다공제로 수정신고를 하게 되는 경우도 적지 않다.부양가족 공제는 관계·나이·소득 요건이 모두 충족돼야 한다.이 글에서는 연말정산 부양가족 기준을 한 번에 정리해본다. 연말정산 부양가족 공제, 기본 구조부양가족 공제는 인적공제(소득공제) 항목이다.✔ 공제 대상 1인당 일정 금액 공제✔ 과세표준을 낮춰 세금 감소✔ 중복 공제 불가가족이라고 해서 자동으로 적용되지는 않는다.1️⃣ 부양가족 공제 대상이 되는 가족 범위먼저 가족 관계 요건부터 확인해야 한다.공제 가능한 관계✔ 배우자✔ 직계존속 (부모, 조부모)✔ 직계비속 (자녀, 손자녀)✔ 형제자매 (일..

연말정산을 하다 보면“이건 소득공제래”,“저건 세액공제야”라는 말을 자주 듣게 된다.둘 다 세금을 줄여주는 건 맞지만, 어디에서 어떻게 줄이느냐는 완전히 다르다.이 차이를 이해하지 못하면“공제 금액은 큰데 환급은 왜 이만큼이지?”라는 의문이 생길 수 있다.이 글에서는 연말정산에서 가장 기본이 되는 소득공제와 세액공제의 차이를 쉽게 정리해본다. 연말정산 공제의 큰 구조연말정산에서 세금이 계산되는 순서는 이렇다.1️⃣ 총급여2️⃣ 소득공제 적용3️⃣ 과세표준 계산4️⃣ 세율 적용5️⃣ 세액공제 적용6️⃣ 최종 납부 세액👉 공제 단계가 다르기 때문에 효과도 다르다.1️⃣ 소득공제란?소득공제는 과세 대상 소득 자체를 줄여주는 공제다.소득공제 특징✔ 세금 계산 전 단계에서 차감✔ 과세표준을 낮춤✔ 세율에 따라 ..

연말정산을 하다 보면“이 정도는 괜찮겠지”“어차피 회사에서 검토하니까 문제 없을 거야”이렇게 생각하고 공제를 넣는 경우가 있다.하지만 연말정산에서 과다공제는 명확한 불이익 대상이다.고의가 아니더라도, 결과적으로 세금을 덜 냈다면 추징·가산세로 이어질 수 있다.이 글에서는 연말정산 과다공제 시 어떤 불이익이 발생하는지, 그리고 어떻게 대처해야 하는지 정리해본다. 연말정산 과다공제란?과다공제란 쉽게 말해,👉 받을 수 없는 공제를 적용했거나👉 공제 금액을 실제보다 많이 적용한 경우를 의미한다.대표적인 과다공제 사례● 부양가족 요건 미충족● 중복 공제 (맞벌이 부부)● 공제 제외 항목을 포함● 소득 요건 초과 가족 공제1️⃣ 연말정산 과다공제의 가장 큰 불이익가장 먼저 발생하는 불이익은 추가 세금 납부다.✔..

연말정산 결과를 확인했는데“환급 0원”, 혹은 “추가 납부”라는 결과를 보면 당황하게 된다.주변에서는 다들 돌려받았다고 하는데, 나만 못 받은 것 같아 괜히 손해 본 기분도 든다.하지만 연말정산에서 환급을 못 받았다고 해서 무조건 손해는 아니다.환급이 없는 데에는 분명한 이유와 구조가 있다.이 글에서는 연말정산 환급을 못 받는 대표적인 이유를 하나씩 정리해본다. 연말정산 환급의 기본 원리부터 이해하기연말정산 환급은👉 1년 동안 미리 낸 세금이 실제 세금보다 많을 때 발생한다.즉,✔ 이미 세금을 적게 냈다면 → 환급 없음✔ 오히려 덜 냈다면 → 추가 납부 발생이 구조를 먼저 이해하는 게 중요하다.1️⃣ 이미 세금을 정확히 냈거나 적게 냈다가장 흔한 이유다.이런 경우● 매달 원천징수가 정확했던 경우● 급여..

연말정산을 마치고 급여까지 받았는데,“공제 하나 빠진 것 같은데…”,“카드 사용액을 잘못 넣은 것 같아”이런 생각이 들 때가 있다.많은 사람들이 이때 이미 끝난 거라 방법이 없다고 생각하지만, 사실은 그렇지 않다.연말정산은 상황에 따라 수정신고 또는 경정청구로 충분히 바로잡을 수 있다.이 글에서는 연말정산 수정신고 방법을 순서대로 정리해본다. 연말정산 수정신고, 먼저 구분부터 하세요수정 방법은 누가, 언제, 무엇을 고치느냐에 따라 달라진다.✔ 세금을 더 내야 하는 경우✔ 세금을 덜 냈거나 환급받아야 하는 경우이 차이가 가장 중요하다.1️⃣ 연말정산 수정신고가 필요한 경우수정신고 대상 상황✔ 소득을 적게 신고한 경우✔ 공제를 과다하게 적용한 경우✔ 결과적으로 세금을 덜 낸 경우👉 이 경우에는 수정신고가 ..

연말정산을 끝냈다고 생각했는데,며칠 뒤 “아, 이 공제 빼먹었네…”라는 생각이 들 때가 있다.의료비, 교육비, 기부금, 월세처럼 금액이 큰 항목일수록 누락 후 체감 손해가 크다.다행히 연말정산은 한 번 놓쳤다고 해서 끝나는 구조가 아니다.누락 시점과 상황에 따라 수정할 수 있는 방법이 여러 가지 있다.이 글에서는 연말정산 누락 시 대처법을 단계별로 정리해본다. 연말정산 누락, 먼저 이것부터 확인하세요가장 먼저 확인해야 할 것은 딱 두 가지다.✔ 회사 연말정산이 완전히 끝났는지✔ 누락을 언제 발견했는지이 두 가지에 따라 대처 방법이 달라진다.1️⃣ 회사 연말정산 진행 중 누락을 발견한 경우아직 회사에서 연말정산을 마감하지 않았다면 가장 간단하다.대처 방법✔ 인사·총무팀에 즉시 연락✔ 누락된 공제 자료 추가..

퇴직을 하고 나면 연말이든 5월이든 헷갈리는 순간이 꼭 온다.“나는 퇴직자인데 연말정산을 해야 하나?”“아니면 종합소득세 신고 대상인가?”결론부터 말하면 퇴직자는 상황에 따라 연말정산이 될 수도 있고, 종합소득세 신고를 해야 할 수도 있다.이 차이를 모르고 넘어가면 환급을 못 받거나, 신고 누락으로 불이익이 생길 수 있다.이번 글에서는 퇴직자 기준으로 연말정산과 종합소득세의 차이를 쉽게 정리해본다. 퇴직자 세금 정산, 핵심 기준은 이것퇴직자에게 가장 중요한 기준은 딱 두 가지다.✔ 퇴직 후 재취업 여부✔ 해당 연도에 근로소득만 있었는지이 두 가지에 따라 정산 방식이 완전히 달라진다.1️⃣ 퇴직자 연말정산이 적용되는 경우이런 경우라면 연말정산 대상✔ 퇴직 후 같은 해에 재취업✔ 현재 재직 중인 회사가 있음..

프리랜서로 일하다 보면 연말이 다가올 때 이런 생각이 든다.“나도 연말정산 하는 건가?”“회사원처럼 1~2월에 하면 되는 거 아니야?”결론부터 말하면 프리랜서는 일반적인 의미의 연말정산 대상이 아니다.하지만 그렇다고 해서 세금 정산을 안 하는 것도 아니다. 방식과 시기가 다를 뿐이다.이 글에서는 프리랜서 연말정산이 가능한지, 그리고 실제로 어떻게 처리해야 하는지 정리해본다. 프리랜서, 연말정산이 아닌 이유연말정산은 기본적으로 근로소득자를 위한 제도다.구분 정리구분회사원프리랜서소득 종류근로소득사업·기타소득정산 방식연말정산종합소득세 신고정산 시기1~2월5월프리랜서는 근로소득자가 아니기 때문에 연말정산 대상이 아니다.프리랜서는 세금 정산을 언제 하나요?프리랜서는 매년 5월 종합소득세 신고를 통해 세금을 정산한..