연말정산은 보통 1~2월에 진행되지만,
가장 중요한 달은 바로 1월입니다.
1월에 무엇을 하느냐에 따라
✔ 환급금이 늘어날 수도 있고
✔ 공제가 줄어 추가 납부가 생길 수도 있습니다.
“아직 회사에서 안내 안 왔는데?”
라고 기다리다 보면
정작 챙겨야 할 것들을 놓치기 쉽습니다.
이번 글에서는 연말정산 1월에 꼭 해야 할 일을 순서대로 정리해볼게요.
1️⃣ 연말정산 일정부터 확인하기
가장 먼저 할 일은 회사 일정 확인입니다.
✔ 자료 제출 마감일
✔ 추가 서류 제출 가능 여부
✔ 수정 제출 가능 기간
📌 회사마다 마감일이 다르기 때문에
늦게 준비하면 공제 누락으로 이어질 수 있습니다.
2️⃣ 연말정산 간소화 서비스 오픈 확인
1월 중순부터
연말정산 간소화 서비스가 열립니다.
이때 꼭 할 것
✔ 자료 전체 조회
✔ 가족 자료 제공 동의 확인
✔ 작년과 비교해서 누락 항목 체크
📌 “자동으로 다 뜨겠지”라고 생각하면 위험합니다.
특히 의료비·교육비는 빠지는 경우가 많습니다.
3️⃣ 부양가족 공제 다시 점검
1월에 가장 많이 수정되는 항목입니다.
확인 포인트
✔ 부모님·배우자 소득 요건
✔ 나이 기준 충족 여부
✔ 형제자매 중 중복 공제 여부
👉 작년에 됐다고 올해도 되는 건 아닙니다.
4️⃣ 의료비·교육비 누락 여부 확인
간소화 서비스에
모든 의료비가 다 나오지는 않습니다.
직접 챙겨야 할 항목
✔ 안경·렌즈 구입비
✔ 산후조리원 비용
✔ 개인 병원 치료비
✔ 학원비·방과후 비용
📌 1월에 병원·학원에 요청하면
영수증 발급이 비교적 수월합니다.
5️⃣ 월세·주택 관련 서류 정리
월세 공제 대상자라면
1월에 반드시 서류를 정리해야 합니다.
준비할 것
✔ 임대차계약서
✔ 월세 이체 내역
✔ 무주택 요건 확인
👉 계약서 찾느라 막판에 허둥대는 경우가 정말 많습니다.
6️⃣ 카드 사용 내역 최종 점검
카드 공제는
이미 지난 사용 내역으로 결정됩니다.
1월 점검 포인트
✔ 신용카드·체크카드 구분
✔ 가족 카드 사용 내역 반영 여부
✔ 현금영수증 누락 여부
📌 가족 카드 내역은 제공 동의가 안 되어 있으면 빠집니다.
7️⃣ 기부금 영수증 정리
기부금은
✔ 금액이 작아 보여도
✔ 세액공제 효과가 큽니다.
확인할 것
✔ 종교단체 기부금
✔ 정기후원금
✔ 일시 기부 내역
전자영수증, 문자, 이메일을
1월에 한 번에 정리해두세요.
8️⃣ 연금저축·IRP 납입 확인
연말에 넣은 금액이
정상 반영됐는지 확인해야 합니다.
✔ 연금저축 납입액
✔ IRP 납입액
✔ 공제 한도 초과 여부
📌 초과 납입은 공제되지 않습니다.
9️⃣ 연말정산 1월 체크리스트
✔ 회사 연말정산 일정 확인
✔ 간소화 서비스 자료 조회
✔ 부양가족 공제 요건 점검
✔ 의료비·교육비 누락 확인
✔ 월세·주택 서류 준비
✔ 카드 사용 내역 확인
✔ 기부금 영수증 정리
✔ 연금계좌 납입 확인
📌 1월에 해두면 편해지는 이유
✔ 수정할 시간 여유
✔ 서류 요청 수월
✔ 추가 공제 발견 가능
✔ 2월에 마음 편함
연말정산은
1월에 제대로 준비하면
2월에는 거의 확인만 하면 끝납니다.
결론: 연말정산은 1월에 승부가 납니다
연말정산을 잘하는 사람은
2월에 바쁘지 않습니다.
1월에
✔ 자료 확인하고
✔ 누락 점검하고
✔ 공제 조건 다시 확인한 사람만이
환급을 제대로 받습니다.
📌 연말정산, 1월이 가장 중요합니다.
지금 바로 하나씩 체크해보세요.